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我们先来看看信用证主要有哪些风险:
1、进口备用信用证诈骗。进口备用信用证诈骗是诈骗分子为骗取银行融资、实际供货商的货物或进口商定金,采用诱惑欺骗的方法,以向进口企业提供紧销商品为借口,诱使买方银行开立不可撤销备用信用证。
2、出口备用信用证诈骗。是指诈骗分子打着正常贸易的旗号,以向我方提供出口付款保证为名,在所开备信用证中故意添加某些出口商非常不利或者制约出口商主动权的“陷阱条款”,玩弄花样,企图骗取出口商的出口货物或履约金。
3、引资、融资备用信用证诈骗。引资、融资备用信用证诈骗主要是诈骗分子打着“国际财团”的牌子,以帮助地方政府引进外资为借口,诱使国内银行开具备用信用证,借以在国外招摇撞骗,或者穿着“外资企业”的外衣,以合作投资为理由,伪冒国外银行的备用信用证,以此作为融资保证,企图骗取我方银行的融资或贷款。
信用证的风险如何预防?
1、核实提单是否真实。
尤其是大宗出口货物提单。在签订合同和开立信用证时,外贸单位都应该要求客人在装船时就把装船通知发给你,并且把提单号、装船日期、货物名称、装卸港等重要信息一一列明。如此操作是为了保证提单的真实性。一旦发现提单有问题,可以按规定拒付,就算提单不存在不符点,也可寻求司法救助。
2、把货物检验条款规范好。
在签订合同和开立信用证时,外贸人员必须要把货物检验条款规范好。比如,在信用证中规定客人要提交合法、有效的检验证书。这样一来,就能够在很大程度上避免货物出险质量问题。出口单位在交易过程中,非常有必要加强对合同及信用证的管理。不管是新老客户,还是成交量大小,都需要及时调查客户的资信情况、企业运营情况,有效地维护自身利益,不给任何人有可乘之机。
以上就是关于如何预防信用证风险的相关介绍了,希望能对大家有帮助,如果想要了解更多外贸知识,欢迎持续关注。